Whitepaper

Von KYC zu ReKYC Die AMLR 2027 im Überblick

Das Whitepaper geht die neun Stellen durch, an denen die Prüfung aufwändiger wird, und trennt Neukunden vom Kundenbestand.

Das steht im Whitepaper

Ob Sie prüfen müssen, entscheidet das einzelne Geschäft.
Die neun Stellen, an denen dieselbe Prüfung aufwändiger wird.
Wie direkte und mittelbare Beteiligungen der wirtschaftlich Berechtigten zusammengerechnet werden.
Warum Herkunft und Verwendung der Mittel in jede KYC-Akte gehören.
Kundenbestand: ein Jahr bei hohem Risiko, maximal bis zu fünf Jahren bei niedrigem Risiko.
Was noch nicht feststeht: die Entwürfe der technischen Standards.

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AMLR 2027 betrifft Neu- und Bestandskunden.

Jetzt starten. Aber auf zwei verschiedenen Wegen.
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Zwei Wege mit zwei Fristen

Neukunden prüfen Sie ab dem 10. Juli 2027 nach den neuen Regeln. Den Kundenbestand aktualisieren Sie risikobasiert.
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Für Neukunden wird die Prüfung umfangreicher.

Es sind keine neuen Pflichten. Dieselbe Prüfung wird an neun Stellen aufwändiger.
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Drei Beispiele aus der neuen KYC-Akte

Die Steuer-Identifikationsnummer, zusammengerechnete Beteiligungen der wirtschaftlich Berechtigten und die Herkunft der Mittel.
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Der Kundenbestand kommt nach.

Ob eine KYC-Akte mit wenig oder viel Aufwand auf den neuen Stand kommt, entscheidet die vorhandene Datenqualität.
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Die Aktualisierung lässt sich abstufen.

Wie viel Arbeit eine Akte macht, zeigt eine strukturierte Analyse der vorhandenen Daten.
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Das ganze Konzept im Whitepaper

Geprüft am Verordnungstext, Rechtsstand Juli 2026.

Die Verordnung (EU) 2024/1624 gilt unmittelbar, ohne deutsches Umsetzungsgesetz.

Wer ab dem 10. Juli 2027 neue Kunden aufnimmt, prüft vom ersten Tag an nach den neuen Regeln.

Die Aktualisierung läuft risikobasiert: ein Jahr bei hohem Risiko, maximal bis zu fünf Jahren bei niedrigem Risiko.