Händler Onboarding, Risiko-Analyse und Identitätsprüfung effizient und GwG Konform

Unabhängig davon, ob das emittierende Institut auf Grund seines Sitzes selbst im Sinne des GwG verpflichtet ist, sind Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute, Agenten und E-Geld-Agenten, sowie E-Geld Gewerbetreibende immer geldwäscherechtlich verpflichtet.

Die Umsetzung von KYC-Standards ist für Verpflichtete nach dem GwG eine große Herausforderung sein, da sie sich mit einer Vielzahl von regulatorischen Anforderungen auseinandersetzen müssen. Diese Anforderungen können sich je nach Land unterscheiden, was die Einhaltung der KYC-Standards erschweren kann. Zusätzlich müssen Verpflichtete nach dem GwG mit den Datenschutzbestimmungen ihres Landes konform sein, was die Erhebung, Speicherung und Verarbeitung von Kundendaten erschweren kann.

Gesetzliche Grundlage

§2, Absätze 3,4,5 GwG

Aufsichtsbehörde

BaFin (Agenten nach § 1 Absatz 9 des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes

E-Geld-Agenten nach § 1 Absatz 10 des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes

Sie sind verpflichtet, sofern Sie…

Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute:

Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute und im Inland gelegene Zweigstellen und Zweigniederlassungen von vergleichbaren (Zahlungs- oder E-Geld-) Instituten mit Sitz im Ausland

Agenten und E-Geld-Agenten

Agenten und E-Geld-Agenten sowie diejenigen Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute mit Sitz in einem anderen Vertragsstaat des Abkommens über den Europäischen Wirtschaftsraum, die im Inland über Agenten oder über E-Geld-Agenten niedergelassen sind

E-Geld Gewerbetreibende

selbständige Gewerbetreibende, die E-Geld eines Kreditinstituts nach § 1 Absatz 2 Satz 1 Nummer 2 des Zahlungsdienste-Aufsichtsgesetzes vertreiben oder rücktauschen

BetterCo unterstützt das GwG konforme Onboarding und Monitoring ihrer Händler, Investoren, Käufer, Mandanten, Beteiligungen, Kunden, .... Das KYC Onboarding umfasst die Identifizierung (= Datenermittlung) ihrer Kunden - ob als natürliche oder juristische Personen (B2C/B2B-KYC) - sowie ggf. die Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten und ihrer Vertretungsberechtigten. Dazu greifen wir auf öffentliche Datenquellen zu, um Daten soweit wie möglich vorauszufüllen. Auf Basis der ermittelten Daten können Sie die Risikoanalyse erstellen und Sorgfaltspflichten ableiten. Um nach erfolgter Identifizierung auch die Identität von Kunden, wirtschaftlich Berechtigten und Vertretungsberechtigten zu prüfen, bieten wir entsprechende Methoden an - von der Face-2-Face Verifikation bis zur Qualifizierten Elektronischen Signatur mit VideoIdent. Selbstverständlich können Sie dazu ihren eigenen DocuSign Account mitbringen.

BetterCo lässt sich nahtlos in Ihre Website einfügen. Die Daten werden direkt in Ihrem BetterCo Workspace abgelegt und können entlang des kyc-konformen Onboardings, der Risiko-Analyse und der Identitätsprüfung weiter qualifiziert werden. Bei Bedarf kann der Kunde jederzeit zur Kollaboration in BetterCo eingeladen werden und Informationen ggf. ergänzen bzw bestätigen.

Durch unseren Ansatz, No-Code Workflows zu generieren und erweiterte Stamm- oder Prozess-Daten dynamisch speichern zu können, lassen sich alle Prozesse auf ihre Bedürfnisse anpassen. Standardmäßig erzeugt jeder Workflow am Ende einen PDF basierten Report. Dieser kann als "Brücke" zu email- und papierbasierten Prozessen dienen. Andererseits können Sie leicht Workflows anlegen, in denen Sie ihre PDFs Berichte abspeichern. Auf diese Weise können Sie eine schrittweise Digitalisierung der vorhandenen Customer Journey angehen.

BetterCo ist ein Ende-zu-Ende System - das von der Integration in ihre Webseite bis zur Vertragsunterzeichnung alle Onboarding Prozesse unterstützt. Die Architektur von BetterCo ist jedoch auf Integrationsfähigkeit in bestehende System-Landschaften ausgelegt. Gemeinsam mit unseren Partner erweitern wir stetig unsere "out-of-the-box" Integrationen z.B. in Kanzleisysteme wie LegalSense oder CRMs wie Hubspot. Kontaktieren Sie uns.

BetterCo bietet die Optionen sämtliche Unternehmens- und Kontaktdaten ihrer Kunden regelmäßig gegen öffentliche Datenquellen wie das Handelsregister oder PEP-, Sanktions- oder Adverse Media Daten abzugleichen. Es können dedizierte Notifikationen eingerichtet werden, mit denen Sie beispielsweise über die Beststellung neuer Geschäftsführer, Änderungen in der Gesellschafter-Struktur oder einen PEP-Eintrag informiert werden.