Automatisiert
Screening, Registerabgleich und Fristen laufen im Hintergrund. Sie kümmern sich nur um das, was sich tatsächlich geändert hat.
Fortlaufendes Monitoring
Nach dem Onboarding fängt die Sorgfaltspflicht erst an
BetterCo überwacht Ihre Kunden und alle verbundenen Personen fortlaufend: gegen PEP-, Sanktions- und Adverse-Media-Listen, auf Änderungen im Handels- und Transparenzregister und auf ablaufende Ausweisdokumente. Sie werden benachrichtigt, sobald sich etwas ändert, und Re-KYCs werden rechtzeitig angestoßen. So bleiben Sie über den gesamten Customer Lifecycle auskunftsfähig.
Sorgfaltspflichten im Blick
Aus Risikoklasse und Ereignissen leitet BetterCo ab, wann welcher Kunde erneut geprüft werden muss.
Jederzeit auskunftsfähig
Jeder Treffer, jede Prüfung und jede Entscheidung ist revisionssicher dokumentiert — auch Jahre nach dem Onboarding.
Features auf einen Blick
Sie erfahren als Erstes, was sich bei Ihren Kunden ändert
Ein Kunde hat einen neuen Geschäftsführer bestellt? Die Gesellschafterliste hat sich geändert? Der Ausweis eines wirtschaftlich Berechtigten läuft bald ab? Ein Vertreter taucht auf einer Sanktionsliste auf? Über all das informiert Sie BetterCo, ohne dass Sie danach suchen müssen.
AML Alerts
Unsere AML-Engine prüft die Unternehmen und alle verbundenen Personen Ihrer Kunden fortlaufend gegen PEP-, Sanktions- und Adverse-Media-Listen und benachrichtigt Sie bei neuen Treffern. Jeder Treffer wird im System geprüft, bewertet und dokumentiert.
Benefits
- Fortlaufend & automatisiert
- Neue Treffer sofort sichtbar, geprüfte Treffer dokumentiert
Event-Ticker
Änderungen in der Gesellschafterstruktur, neue Geschäftsführer, Adressänderungen, ablaufende Ausweisdokumente: der Event-Ticker zeigt alle relevanten Ereignisse an einer Stelle, sobald sie bekannt werden.
Benefits
- Benachrichtigungen bei Updates und neuen Events
- Ablaufende Ausweise rechtzeitig erkennen
- Übersichtlich und dauerhaft dokumentiert
Event Timeline
Im Lebenszyklus eines Unternehmens geschehen viele Ereignisse, die für GwG-Verpflichtete von Bedeutung sind: neue Geschäftsführer, Finanzierungsrunden, Adressänderungen und mehr.
Sobald Sie einen Kunden anlegen, werden diese Ereignisse mit 30+ Event-Typen aus öffentlichen Datenquellen in eine Timeline übertragen und fortlaufend im Hintergrund aktualisiert. Eigene Events mit Kontakten und Dokumenten ergänzen Sie jederzeit.
Benefits
- Such- und Filtermöglichkeiten
- Eigene Events anlegen
- Ereignisse mit Dokumenten und Kontakten verknüpfen
Verbundene Personen
Ein Unternehmen hat im Schnitt 20+ relevante Beziehungen: Geschäftsführer, gesetzliche Vertreter, wirtschaftlich Berechtigte, Investoren. Sie alle gehören zur Prüfung.
Beim Onboarding werden diese Kontakte mit 60+ Beziehungstypen aus öffentlichen Datenquellen übernommen. Das Monitoring schließt sie danach automatisch mit ein — nicht nur den Kunden selbst.
Benefits
- Alles im Blick: Kontakte (Wer), Dokumente (Was) und Events (Wann)
Beteiligungsstruktur
Org Charts und Cap Tables zeigen die Gesellschafter und wirtschaftlich Berechtigten eines Unternehmens auf einen Blick. Ändert sich die Struktur, wird die Darstellung aktualisiert und die Änderung im Event-Ticker gemeldet.
Benefits
- Zeigen, zoomen, filtern — genau so, wie Sie es benötigen
Re-KYC
Aus der Risikoklasse und den Ereignissen leitet BetterCo die Sorgfaltspflichten ab und informiert Sie rechtzeitig über anstehende Re-KYCs. Die Aktualisierung läuft über denselben digitalen Fragebogen wie das Onboarding.
Benefits
- Sorgfaltspflichten mühelos einhalten
- Re-KYC ohne erneutes Papier-Ping-Pong
So funktioniert's
Einmal onboarden, danach überwacht BetterCo
Das Monitoring beginnt automatisch mit dem Onboarding und begleitet jeden Kunden über den gesamten Customer Lifecycle.
Schritt 1
Kunden onboarden mit dem Modul Onboarding & KYC
Sobald Sie einen Kunden über den KYC-Prozess anlegen, werden Stammdaten synchronisiert, die wirtschaftlich Berechtigten ermittelt und alle Kontakte, Dokumente und Events verknüpft. Ab diesem Moment werden sie fortlaufend überwacht.
- Monitoring startet ohne zusätzliche Einrichtung
- Kunden identifizieren sich selbst
Schritt 2
AML-Alerts und Event-Ticker halten Sie auf dem Laufenden
BetterCo prüft fortlaufend gegen PEP-, Sanktions- und Adverse-Media-Listen und meldet Treffer zu bestehenden und neuen Kunden.
Zugleich laufen Änderungen aus Handels- und Transparenzregister und ablaufende Ausweisdokumente im Event-Ticker ein.
- Immer auf dem aktuellen Stand
- Benachrichtigungen statt manueller Suche
- Jeder Treffer geprüft und dokumentiert
Schritt 3
Reagieren, dokumentieren, auskunftsfähig bleiben
Treffer und Ereignisse bearbeiten Sie direkt in der digitalen Akte des Kunden: prüfen, bewerten, bei Bedarf ein Re-KYC anstoßen. Jede Entscheidung ist mit Datum, Person und Begründung dokumentiert — für die nächste Prüfung durch die Aufsicht.
- Alle Informationen zum Kunden an einer Stelle
- Re-KYC mit einem Klick anstoßen
- Lückenloser Prüfpfad
Jederzeit auskunftsfähig — nicht nur am Tag des Onboardings
Mit BetterCo sind alle Daten Ihrer Kunden zentral in einem System, und alle relevanten AML- und Event-Updates kommen von selbst. Ihr Bestand ist aktuell, und Sie sind jederzeit auskunftsfähig.
360°
Sicht auf alle Kunden und ihre Events, Kontakte, Dokumente, Daten und Aufgaben.
100%
GwG-Konformität durch revisionssichere Dokumentation und Auskunftsfähigkeit.
90%
Weniger manuelle Berichterstattung zwischen Ihnen und Ihren Kunden.
Ihre Vorteile von fortlaufendem Monitoring
- Zeitersparnis für Ihre Fachkräfte
- Keine relevanten Ereignisse mehr verpassen
- Re-KYCs rechtzeitig statt zu spät
- Alle Infos (Wer, wann, was) jederzeit auf einen Blick
- Compliance auf Autopilot
Die Vorteile für Ihre Kunden
- Kein aufwendiges, manuelles Reporting an Sie
- Aktualisierungen über denselben digitalen Fragebogen
- 100 % Transparenz
Das sagen unsere Kunden
Mit BetterCo erzielen wir extreme Zeit- und Kostenersparnisse für das KYC-Onboarding und die Risikoanalyse unserer Mandanten, die Unterzeichnung der Mandatsvereinbarung sowie das laufende Geldwäsche-Monitoring. Unsere Mandanten schätzen die kurzen Durchlaufzeiten und wir müssen kein E-Mail-Ping-Pong mehr spielen.
Helder Schnittker Managing Partner, YPOG Partnership Berlin 
Als Investment-Banker sind wir für unsere Strategie- und M&A-Beratungsdienstleistungen GwG-verpflichtet. Mit BetterCo fällt es unseren Teams sehr einfach, die notwendigen KYC-Daten vollständig und schnell zu sammeln. Zudem informiert uns BetterCo aktiv über Änderungen bei unseren Klienten.
Falk Müller-Veerse Managing Partner, Bryan Garnier & Co, München 
Pflichtversäumnisse nach dem GwG werden von den zuständigen Aufsichtsbehörden streng geahndet. Mit den KYC-Workflows von BetterCo können wir jederzeit nachweisen, dass wir unserer Sorgfaltspflicht nachgekommen sind und die Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflicht nach dem GwG erfüllen.
Karin Arnold Rechtsanwältin und Notarin, Arnold Anwälte Berlin