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Betterco für Steuerberater

Geldwäschegesetz - Pflichten sicher und effizient erfüllen

DIE GESETZGEBUNG

Sie als Steuerberater*in oder WP*in sind GwG verpflichtet

Alle Steuerberater und Steuerbevollmächtigte, Wirtschaftsprüfer und vereidigte Buchprüfer sowie Vereine nach § 4 Nummer 11 des Steuerberatungsgesetzes sind als Berufsträger im Sinne des Geldwäschegesetzes verpflichtet.

Sie müssen einen Know-Your-Customer (KYC) Prozess
, um eine Mandantenbeziehung zu etablieren und aufrechtzuerhalten.

Es ist unerlässlich die Identität der Mandanten und weiteren Beteiligten zu verifizieren. Dies erfordert mitunter einen hohen Aufwand, je nach Risikoprofil oder der Unternehmensstruktur, und birgt gewisse Risiken, etwa bei der Sicherheitsprüfung von Dokumenten oder Geldwäsche-Prävention.

WP-Kanzleien mit mehr als 10 Berufsangehörigen müssen einen direkt der Geschäftsleitung unterstellten Geldwäschebeauftragten und einen Stellvertreter bestellen.

Gesetzliche Grundlage

§ 2 Absatz 1 Nr 12 GwG

AufsichtsbehördeN

Örtlich zuständige Steuerberaterkammer nach § 76 des Steuerberatungsgesetzes bzw.
Wirtschaftsprüferkammer nach § 57 Absatz 2 Nr 17 der Wirtschaftsprüferordnung bzw.
für Vereine die für die Aufsicht zuständige Behörde nach § 4Nr 11 und § 27 des Steuerberatungsgesetzes

Sie sind verpFlichtet, sofern sie…

Wirtschaftsprüfer, vereidigter Buchprüfer, Steuerberater, Steuerbevollmächtigter und/oder unter die in § 4 Nummer 11 des Steuerberatungsgesetzes genannten Vereine fallen.

Plug-and-Play Digitalisierung für Steuerberater und WPs.

KYC-konformes Onboarding-, AML-Monitoring-, Risikomanagement- und Kollaborations-prozesse simpel digital in einer Lösung umsetzen.

Dimension #1

End-to-End Onboarding

Von Web-Registrierung über KYC/KYB mit Feststellung der wirtschaftlich Berechtigten, die Risikobewertung und -analyse bis zur Verifikation und Mandats-Unterzeichnung.

Dimension #2

Kollaboration & Housekeeping

Kollaboration und Housekeeping mit Mandanten, Käufern, Investoren, Beteiligungen, Händlern, Kunden über Aufgaben und To Dos, smarte Templates und Dokumente, Entity Management und Reports und Audits

Umsetzung auf hohem Sicherheits-Niveau

Sicherheit der Daten

Unsere Server sind abgesichert und befinden sich in Deutschland. Wir befolgen die Europäische Datenschutz-Grundverordnung von 2016(DSGVO).

Verschlüsselung In-Transit

Alle Informationen und Daten auf unseren Servern werden über das TLS-Protokoll verschlüsselt an unsere Server übertragen, damit niemand sie abfangen kann.

Verschlüsselung At-Rest

Alle Informationen und Daten werden auf unseren Servern unter der Nutzung von des RSA und AES Protokolls verschlüsselt gespeichert, damit niemand sie unautorisiert lesen kann.

Revisionssichere, GoBD-konforme Archivierung

Wir verwahren alle Daten und Dokumente revisionssicher und GoBD1)-konform für lückenlose Nachvollziehbarkeit.

Stand der Technik

Unsere System-Architektur verfolgt den Ansatz „Multi-Tenancy by Design“, die es deutlich vereinfacht, den Stand der Technik für alle Kunden umzusetzen.

CodeReviews und sichere Entwicklung

Mit unseren Entwicklungs- und Release-Prozessen folgen wir den OWASP (Open Web Application Security Project) Empfehlungen einschließlich Code Security Reviews.

Ressources

Geldwäsche Health Checks für Ihr Unternehmen

Schnell-Check

Mit unserer praktischen Health-Check Infographik bewerten Sie den Status ihrer eigenen GwG-Compliance. Sie gewinnen eine "Reifegrad" Übersicht und erhalten bereits erste Lösungsansätze zur Optimierung.

Health-Check in 30 min

Nutzen Sie unser Health-Check Questionnaire, um etwa 30 Fragen zu beantworten. Wir fassen im Anschluss die Ergebnisse ihrer Antworten individuell in einem Bericht zusammen, den Sie kostenfrei erhalten.

coming soon
Persönliche Gap-Analyse

Gerne stehen wir Ihnen mit zertifierten Partner für eine unternehmens-spezifische Risikoanalyse zur Verfügung. Wir analysieren Ihre Situation individuell und Sie erhalten wertvolle Handlungsempfehlungen.

> 90%
mehr Produktivität und Entlastung
der Fachkräfte
5x
schneller zur Mandatsunterzeichnung
360°
Sicht auf alle Mandanten
Vorausgefülltes, kyc-konformes Onboarding
Reibungsloses, vorausgefülltes Kunden-Onboarding - digital und unter eigener Marke.
Automatisierte Dokumente und Kundeninteraktion
Automatisierte Dokumenten-erfassung aus dem Handelsregister und Kundeninteraktion, um Prozesse zu beschleunigen.
Digitalisiert identifizieren, bestätigen und signieren
Verifizierung, KYC und e-Signing in nur wenigen Minuten und mit digitalen Audit-Trail.
Kundenangepasste Risikobewertung
Manage Onboarding-Kosten und risikoangepasste Due Diligence für alle Kunden-Typen in einer einzigen Ansicht.
Best-in-class AML-Monitoring und Risiko-Reporting
AML-Compliance mit laufender Überwachung bei gleichzeitiger Optimierung von Prozessen und Kosten.
Gemeinsame Datenräume
Kundennähe durch gemeinsam genutzte und personalisierte Datenräume.

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Häufig gestellte Fragen

von STEUERBERATERN

Treffen Steuerberater bezüglich ihrer eigenen Person Registrierungspflichten?  

Ja. Spätesten zum 1.1.24 müssen sich Steuerberater als nach dem Geldwäschegesetz gemäß § 2 Abs. 1 Nr. 12 GwG Verpflichtete nach §§ 45 Abs. 1 S. 2, 59 Abs. 6 GwG bei der Zentralstelle für Finanztransaktionsaktionsuntersuchungen (FIU) registrieren lassen.

Welche Prozesse unterstützt BetterCo out-of-the Box?  

BetterCo unterstützt das GwG konforme Onboarding und Monitoring ihrer Mandanten, Investoren, Käufer, Händler, Beteiligungen, Kunden, .... Das KYC Onboarding umfasst die Identifizierung (= Datenermittlung) ihrer Kunden - ob als natürliche oder juristische Personen (B2C/B2B-KYC) - sowie ggf die Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten und ihrer Vertretungsberechtigten. Dazu greifen wir auf öffentliche Datenquellen zu, um Daten soweit wie möglich vorauszufüllen. Auf Basis der ermittelten Daten können Sie die Risikoanalyse erstellen und Sorgfaltspflichten ableiten. Um nach erfolgter Identifizierung auch die Identität von Kunden, wirtschaftlich Berechtigten und Vertretungsberechtigten zu prüfen, bieten wir entsprechende Methoden an - von der Face-2-Face Verifikation bis zur Qualifizierten Elektronischen Signatur mit VideoIdent. Selbstverständlich können Sie dazu ihren eigenen DocuSign Account mitbringen.

Welche Möglichkeiten habe ich BetterCo anzupassen, um meinen Kunden ein einheitliches Nutzererlebnis zu geben?

BetterCo lässt sich nahtlos in Ihre Website einfügen. Die Daten werden direkt in Ihrem BetterCo Workspace abgelegt und können entlang des kyc-konformen Onboardings, der Risiko-Analyse und der Identitätsprüfung weiter qualifiziert werden. Bei Bedarf kann der Kunde jederzeit zur Kollaboration in BetterCo eingeladen werden und Informationen ggf ergänzen bzw bestätigen.

Über die Jahre hat sich bei uns eine Mischung aus digitalisierten, email- und papier-basierten Prozessen etabliert. Diese lassen sich nur schwer ändern. Wie fügt sich BetterCo in unsere bestehenden Prozesse ein?

Durch unseren Ansatz, No-Code Workflows zu generieren und erweiterte Stamm- oder Prozess-Daten dynamisch speichern zu können, lassen sich alle Prozesse auf ihre Bedürfnisse anpassen. Standardmässig erzeugt jeder Workflow am Ende einen PDF basierten Report. Dieser kann als "Brücke" zu email- und papierbasierten Prozessen dienen. Andererseits können Sie leicht Workflows anlegen, in denen Sie ihre PDFs Berichte abspeichern. Auf diese Weise können Sie eine schrittweise Digitalisierung der vorhandenen Customer Journey angehen.

Ich habe bereits ein CRM bzw. ein nachgelagertes Praxismanagement / ERP-System im Einsatz. Mit welchen Systemen lässt sich BetterCo integrieren?

BetterCo ist ein Ende-zu-Ende System - das von der Integration in ihre Webseite bis zur Vertragsunterzeichnung alle Onboarding Prozesse unterstützt. Die Architektur von BetterCo ist jedoch auf Integrationsfähigkeit in bestehende System-Landschaften ausgelegt. Gemeinsam mit unseren Partner erweitern wir stetig unsere "out-of-the-box" Integrationen z.B. in Kanzleisysteme wie LegalSense oder CRMs wie Hubspot. Kontaktieren Sie uns.

Als GwG-reguliertes Unternehmen bin ich verpflichtet das Risiko auch meines Kunden-Bestand regelmäßig zu prüfen. Wie kann mich BetterCo hier unterstützen?

BetterCo bietet die Optionen sämtliche Unternehmens- und Kontaktdaten ihrer Kunden regelmässig gegen öffentliche Datenquellen wie das Handelsregister oder PEP-, Sanktions- oder Adverse Media Daten abzugleichen. Es können dedizierte Notifikationen eingerichtet werden, mit denen Sie beispielsweise über die Beststellung neuer Geschäftsführer, Änderungen in der Gesellschafter-Struktur oder einen PEP-Eintrag informiert werden.